风险管理试题
一、单项选择题（每题5分，共30分）
下列哪项不属于风险识别的常用方法？（）
A.头脑风暴法B.德尔菲法C.风险矩阵法D.流程图分析法
某企业为应对原材料价格波动风险，与供应商签订长期定价合同，这种风险应对策略属于（）
A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险承受
在风险评估中，“发生概率高、影响程度低”的风险应采取哪种优先处理方式？（）
A.立即处理B.制定长期应对计划C.监控观察D.无需处理
下列哪种风险属于操作风险？（）
A.汇率波动导致的损失B.员工操作失误引发的设备故障C.客户违约导致的坏账D.自然灾害造成的厂房损毁
风险监控的核心目的是（）
A.识别新风险B.验证风险应对措施有效性C.计算风险损失D.制定风险预案
某公司通过购买财产保险转移火灾损失风险，这种做法体现的风险转移方式是（）
A.合同转移B.保险转移C.业务转移D.责任转移
二、简答题（每题10分，共30分）
简述企业开展风险评估的主要步骤。
请区分风险规避、风险降低、风险转移三种应对策略的核心差异，并各举1个实际案例。
企业在制定风险管理制度时，应重点关注哪些关键要素？
三、案例分析题（共40分）
某汽车零部件制造商主要为国内车企供应发动机配件，近期面临以下问题：
（1）核心原材料“高强度合金”依赖进口，受国际供应链波动影响，原材料到货延迟率上升至15%；
（2）部分下游车企因资金紧张，付款周期从30天延长至60天，坏账风险增加；
（3）新出台的环保政策要求提高生产废气排放标准，现有设备需投入500万元改造才能达标。
请结合上述案例，回答以下问题：
识别该企业面临的三类主要风险，并说明each风险的类型（如市场风险、信用风险等）；（15分）
针对每类风险，提出2-3条具体的风险应对措施；（15分）
为确保风险应对措施落地，该企业还需建立哪些风险监控机制？（10分）
风险管理试题答案
一、单项选择题（每题5分，共30分）
C（解析：风险矩阵法是风险评估工具，用于分析风险概率与影响程度，不属于识别方法）
C（解析：通过长期合同锁定价格，对冲价格波动风险，而非转移、规避或承受）
B（解析：高概率低影响风险需长期规划管控，避免风险累积；立即处理适用于高概率高影响风险）
B（解析：A为市场风险，C为信用风险，D为纯粹风险/财产风险，B属于操作风险中的人为失误风险）
B（解析：风险监控核心是跟踪应对措施效果，及时调整策略；识别新风险是风险识别环节的工作）
B（解析：通过保险合同转移风险属于保险转移，区别于通过商务合同的合同转移）
二、简答题（每题10分，共30分）
企业风险评估主要步骤：
（1）明确评估范围与目标：确定需评估的业务领域、资产类型及评估要达成的核心目标（如控制损失、合规要求）；
（2）收集风险信息：通过历史数据、行业报告、内部调研等方式，收集与业务相关的风险事件、概率、影响等信息；
（3）识别风险因素：运用头脑风暴、流程图等方法，梳理出潜在风险点（如供应链、资金、政策等）；
（4）分析风险等级：采用风险矩阵等工具，结合概率（如发生频率）与影响（如财务损失、声誉损害），划分风险等级（高、中、低）；
（5）得出评估结论：形成风险清单，明确高优先级风险及后续应对方向。
三类策略核心差异及案例：
（1）风险规避：主动放弃可能引发风险的活动，彻底消除风险源（核心：“不做”）；案例：某餐饮企业因食品安全标准提升，放弃高风险的生食菜品供应。
（2）风险降低：采取措施减少风险发生概率或降低影响程度（核心：“做但优化”）；案例：某工厂为降低设备故障风险，建立设备定期检修制度，将故障概率从10%降至3%。
（3）风险转移：将风险责任转移给第三方，自身不再承担风险损失（核心：“转移给别人”）；案例：某建筑公司将施工中的人员伤亡风险，通过购买工伤保险转移给保险公司。
风险管理制度关键要素：
（1）组织架构：明确风险管理部门职责、各业务部门协同机制（如设立风险专员）；
（2）流程规范：涵盖风险识别、评估、应对、监控的全流程操作标准；
（3）责任机制：落实各岗位风险管理责任，建立考核与问责制度；
（4）应急预案：针对高优先级风险制定突发事件应对流程（如供应链中断预案）；
（5）动态更新：定期（如每年）根据业务变化、政策调整更新制度内容。
三、案例分析题（共40分）
三类风险及类型：
（1）供应链风险（属于操作风险）：核心原材料进口依赖度高，到货延迟率上升，影响生产进度；
（2）信用风险：下游车企延长付款周期，导致企业资金回收