《财富管理学》
课程教学大纲
院（系/部）：金融学院
教研室：投资学教研室
日期：2023年6月
目录
一、课程简介3
二、课程目标与毕业要求关系3
三、教学中需注意的问题4
四、教学内容5
第一章财富管理概念5
第二章财富管理理论6
第三章财富管理环境7
第四章财富管理现象与心理9
第五章财富管理机构11
第六章财富管理产品及服务13
第七章财富管理市场14
第八章财富管理风险与监管15
第九章财商教育实践16
第十章财富管理新趋势16
五、预期学习成效与学时分配17
六、课程目标达成度评价19
七、考核方式与成绩评定20
八、课程教材及主要参考书20
《财富管理学》教学大纲
课程英文名称：wealthmanagement课程编码：0507002875
总学分总学时：/48理论学时实验学时：/48/0
课程性质：必修课先修课程：金融学投资学
课程负责人：于凤芹适用专业：经管类
开课单位：金融学院大纲制定者：于凤芹
大纲审定者：王文雪大纲审定时间：2023.6
本大纲适用2023年版投资学专业人才培养方案
一、课程简介
财富管理学课程的学习从财富、财富管理和财富观的基本概念入手，以财
富管理的相关理论为基础，阐述财富管理环境，分析社会上出现的各类财富管
理现象及心理。这些是本课程的逻辑起点与理论基础。财富管理业务部分，包
括开展财富管理业务的机构、提供的产品与服务、财富管理的市场、财富管理
的风险与监管。最后介绍财商教育实践、财富管理发展新趋势、国内外著名的
财富管理中心以及公益与慈善等。
通过本课程的学习，让学生们充分理解财富管理的理念及实践运用。财富
管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、
信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进
行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富
增值的目的。所以，学生们通过本课程的学习，应该培养财富管理的理念，拓
展自己的金融视野，并推广财富管理的知识，提高投资方面的风险认知。学生
们结合学习过的财务、投资、金融市场等相关基础知识，运用于日常生活，指
导自己的财富管理，建立正确的财富观和价值观，掌握财富管理的技能和知识，
也有助于以后的就业和自己的投资决策，学生们将长期受益于这门课程的学
习。
二、课程目标与毕业要求关系
（一）课程目标
1．知识传授目标
1-1掌握关于财富管理的基本概念、理论和分析框架
1-2熟悉各类财富管理机构、市场和产品
1-3明确财富管理过程中应当承担的义务、责任和应当享有的法定权利
3
2.能力培养目标
2-1能够运用所学专业知识分析、解决现实问题的能力
2-2为客户提供财富管理服务的综合素质和能力
3.价值塑造目标
3-1培养学生的财富管理的意识
3-2树立正确的财富观和价值观
（二）课程目标对毕业要求的支撑关系
课程目标1-1需要学生了解掌握财富管理的基础知识、理论分析框架，这
一目标是毕业要求中专业基础知识的重要组成部分，是专业实践的理论基础。
毕业生在步入社会后，有助于开展专业的财富管理分析工作，做出合理的投资
决策。
1-2
课程目标掌握各类财富管理机构、产品和市场，这是对毕业生专业实
务、专业技