《个人理财》
课程教学大纲
院（系/部）：金融学院
教研室：投资学
日期：2023年6月
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《个人理财》课程教学大纲
课程英文名称：PersonalFinanceManagement课程编码：0807003136
总学分/总学时：1学分/16学时理论学时/实验学时：16学时/0学时
课程性质：理论课先修课程：《金融学》《投资学》
课程负责人：姜大伟适用专业：经管类
开课单位：金融学院大纲制定者：姜大伟
大纲审定者：王文雪大纲审定时间：2023.06
本大纲适用2023年版投资学专业人才培养方案
一、课程简介
《个人理财》是投资学专业的重要课程。从专业角度讲：理财的核心主要是
根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理
利用财务资源、实现客户个人人生目标的方式。这里的个人理财实际上就是金融
机构为个人提供的一种服务。从个人角度讲：理财就是善用钱财，使个人以及家
庭的财务状况处于最佳状态。这里所指的个人理财就是如何及时把握每一个投资
机会，开源节流，争取资金收入，改善个人或家庭的生活水平。由此可见，个人
理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况
的焦虑。个人理财的范围十分广泛，包括传统的银行服务、投资、保险、信托、
退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等各个方面。
目前我国个人理财的品种不断推陈出新，人们投资理财的热情如火如荼，但
是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财
富保值增值的愿望。本课程是借鉴国际注册理财规划师（简称CFP）考试体系所
要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人
理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个
人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。
二、课程目标与毕业要求关系
（一）课程目标
1.知识传授目标
1-1了解和把握市场经济中的理财行为。
2
1-2使学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财
可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原
理和基础操作规范，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，
按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。
2.能力培养目标
2-1通过理论研究和实证分析，掌握发现问题、解决问题的思路和角度，
2-2具备利用银行、证券、保险、外汇、信托等理财产品进行理财规划的能
力。
2-3理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平
以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。
3.价值塑造目标
3-1弘扬社会主义核心价值观，培养学生的爱国主义情怀。
3-2坚持以马克思主义为指导，培养学生的科学理财财富观。
3-3遵循社会主义法治原则，培养学生的法律意识。
（二）课程目标对毕业要求的支撑关系
课程目标中的知识目标，使学生了解个人理财的基本概念、原则和方法，熟
悉各类金融工具和投资产品的特点和风险收益特征，为学生理解和分析经济金融
现象提供了基础，有助于学生具备扎实的经济金融基础知识。能力目标中能够分
析和评估个人或家庭财务状况，要求学生运用经济金融知识进行分析，从而加深
对经济金融现象的理解。
知识目标中掌握个人财务规划的主要内容，包括现金规划、消费规划、投资
规划、保险规划、税收规划等，为学生掌握财务管理的基本理论和方法提供了具
体的应用场景。能力目标中能够运用所学知识为个人或家庭制定合理的财务规划
方案，培养了学生进行财务决策和规划的实际能力。知识目标中熟悉各类金融工
具和投资产品的风险收益特征，使学生对投资风