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文档摘要

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客户信息分析与评价贫穷要一点东西，奢侈要许多东西项目二

能够正确编制客户家庭资产负债表和现金流量表；能够在编制家庭财务报表的基础上计算相关财务比率，并对财务比率的数值进行分析判断。掌握资产负债表的编制方法；掌握现金流量表的编制方法；熟悉家庭财务指标的计算过程。为什么理财01知识目标02能力目标03素养目标树立个人理财服务的意识；具备收集客户信息和财务诊断的能力。

理财规划师所要接触的客户千差万别，客户在年龄、职业、收入水平、风险承受能力等方面的差异，决定了他们理财需求和目标的差异。理财规划师只有在获取了客户的各方面信息之后，才能够提出符合客户要求和客观情况的规划方案。客户信息的数量和类型非常