基本信息

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文档摘要

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演讲人：

2025-09-19

风险分析方法培训

目录

CATALOGUE

01

风险分析基础

02

风险识别技术

03

分析方法工具

04

风险评估框架

05

风险应对策略

06

实践应用与审核

PART

01

风险分析基础

风险定义与分类

风险是指未来事件的不确定性对目标实现的影响，通常由概率和后果两个维度构成，可分为纯粹风险（仅带来损失）和投机风险（可能带来收益或损失）。

风险的本质

系统性风险指由宏观经济因素（如政策变化、市场波动）引发的不可分散风险；非系统性风险则是特定行业或企业独有的可分散风险（如管理失误、技术故障）。

系统性风险与非系统性风险

操作风险涉及内部流程、人员或系统失