第1页，共29页，星期日，2025年，2月5日目录CONTENTS一基金定投的概念基金定投的意义三基金定投当前阶段的营销三二第2页，共29页，星期日，2025年，2月5日一、基金定投的概念定投简单地说，是指在固定的时间将固定的金额投资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多，形式上类似银行存款中的零存整取。是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方式，也是资产配置中非常常用的一种工具。第3页，共29页，星期日，2025年，2月5日基金定投的三大好处营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理财经理都可以轻松面对客户。一、基金定投的概念第4页，共29页，星期日，2025年，2月5日基金定投给客户带来什么分散风险——平均成本法积少成多——强制储蓄轻松投资——电子渠道定投一、基金定投的概念第5页，共29页，星期日，2025年，2月5日二、基金定投的意义十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有：七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月。——马克·吐温第6页，共29页，星期日，2025年，2月5日当我爱上你，
你已离我远去……二、基金定投的意义第7页，共29页，星期日，2025年，2月5日定投可以解决什么问题？二、基金定投的意义第8页，共29页，星期日，2025年，2月5日二、基金定投的意义第9页，共29页，星期日，2025年，2月5日定投好处之一：闭着眼睛买！二、基金定投的意义第10页，共29页，星期日，2025年，2月5日二、基金定投的意义第11页，共29页，星期日，2025年，2月5日二、基金定投的意义第12页，共29页，星期日，2025年，2月5日定投好处之二：比闭着眼睛买还好！二、基金定投的意义第13页，共29页，星期日，2025年，2月5日定投好处之三：优于一次性投资定投的回报率不比一次性投资差。
当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差；当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好；
当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资；当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。二、基金定投的意义第14页，共29页，星期日，2025年，2月5日定投注意事项之一：计划与变化事先计划--根据目标设定年限；--定投年限与金额成反比；根据实际灵活应对--目标达到-提前，突遇熊市-延期，不明朗-部分；--财务能力的变化（如月收入提高-定投金额↗）；--投资目标的变化（如提前退休-定投期限↘）。二、基金定投的意义第15页，共29页，星期日，2025年，2月5日定投注意事项之二：时间与周期理性定投选择：周投-周四月投-最后一周、但非最后一个交易日季投-最后一周、但非最后一个交易日年投-间隔太长感性日期选择：宝宝生日结婚日家庭幸运日二、基金定投的意义第16页，共29页，星期日，2025年，2月5日定投注意事项之三：千万不要NG利空越大，投资平均成本越低，待市场反升，爆发力越强利空时投资报酬率低是正常现象，应耐心等待利多来临若要复利效果发挥至最大，一定要投资5年以上正确理念NG碰到突然利空，急于赎回或放弃当月扣款每月计算净值变化，报酬率不如预期就停止扣款心中无中长期(五年以上)投资打算二、基金定投的意义第17页，共29页，星期日，2025年，2月5日定投注意事项之四：六大秘笈【秘笈1】定投越早越好【秘笈2】定投越长越好【秘笈3】基金越猛越好【秘笈4】市场越跌越投【秘笈5】分红越发越投【秘笈6】只止盈不止损二、基金定投的意义第18页，共29页，星期日，2025年，2月5日三、基金定投当前阶段的营销死扛不如自救低位摊薄成本，变被动为主动，可以更快的解套。第19页，共29页，星期日，2025年，2月5日基金定投的两要/两不要两要：1、选择合适的基金2、适度止盈两不要：1、低位赎回2、定投断供三、基金定投当前阶段的营销第20页，共29页，星期日，2025年，2月5日两要：选择合适的基金第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。数据说明：每月定投1000元，于2013年底结束定投。注：组合收益跟踪股票型基金总指数、混合型基金总指数及债券型