基本信息

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文档摘要

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构建高效防线：商业银行反洗钱系统的设计与实施路径探究

一、引言

1.1研究背景

在经济全球化和金融创新飞速发展的当下，金融业务的复杂性和多样性与日俱增，与此同时，洗钱等金融犯罪活动也愈发猖獗，给全球金融体系带来了极大的风险与挑战。根据国际货币基金组织（IMF）的相关估计，全球每年洗钱的规模大概在全球国内生产总值（GDP）的2%-5%之间，这一庞大的金额严重扰乱了金融市场的正常秩序，对金融机构的稳健运营构成了严重威胁。

洗钱犯罪的手段不断翻新，呈现出多样化和复杂化的特征。犯罪分子利用金融机构的漏洞，通过跨境交易、电子支付、虚拟货币等新兴金融工具和技术，巧妙地将非法资金混入合法金融交易中