基本信息

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文档摘要

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金融行业欺诈交易应急处置方案

一、总则

1、适用范围

本预案适用于本单位所辖金融机构在发生金融欺诈交易事件时的应急处置工作。涵盖各类通过电话、网络、线下等渠道进行的电信诈骗、身份盗用、虚假投资理财、洗钱等欺诈行为引发的交易风险事件。比如某银行在2021年遭遇的利用伪造银行职员身份进行的远程账户转账事件，涉及客户资金损失高达数百万元，此类事件均在本预案处置范畴之内。适用范围包含但不限于柜面交易、线上支付、跨境汇款等业务环节。

2、响应分级

根据欺诈交易事件的危害程度、影响范围及本单位控制事态的能力，将应急响应分为三级。一级响应适用于涉及单笔