基本信息

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文档摘要

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金融行业反洗钱技术风险应急处置方案

一、总则

1适用范围

本预案适用于本单位金融业务运营中因反洗钱技术系统故障、

数据泄露、网络攻击等引发的技术风险事件处置。涵盖反洗钱监控系统失效、客户身份识别信息异常、交易监测规则误报或漏报等场景。比如，当核心反洗钱系统因黑客攻击导致72小时内无法正常运行的，或者交易数据在传输过程中出现加密失效，使敏感信息被窃取，造成客户洗钱风险暴露的，都属于本预案处置范畴。强调跨部门协同，确保风险控制在合规底线内。

2响应分级

根据风险事件对客户资产安全、反洗钱合规性及声誉的损害程度，将应急响应分为三级。

一级响应适用于