基本信息

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文档摘要

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第1篇

一、总则

1.1编制目的

为提高我国金融机构防范和应对欺诈风险的能力，确保金融秩序稳定，保障客户合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，特制定本预案。

1.2适用范围

本预案适用于我国境内所有金融机构，包括银行、证券、保险、基金、信托等金融机构及其分支机构。

1.3工作原则

（1）预防为主，防治结合；

（2）统一领导，分级负责；

（3）快速反应，协同处置；

（4）依法合规，科学高效。

二、组织机构及职责

2.1领导机构

成立防欺诈工作领导小组，负责组织、协调、指导和监督防欺诈工作的开展。

2.2工作机构

设立防欺诈工作办公室