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文档摘要

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保险行业投资理财产品客户分层与服务模式创新分析

一、保险行业投资理财产品概述

1.1保险行业投资理财产品市场背景

1.1.1宏观经济背景

1.1.2保险行业自身发展

1.1.3投资市场环境

1.2保险行业投资理财产品发展现状

1.2.1产品种类日益丰富

1.2.2销售渠道不断拓展

1.2.3投资策略不断优化

1.2.4监管政策不断完善

二、保险行业投资理财产品客户分层

2.1客户分层概述

2.1.1风险承受能力

2.1.2投资需求

2.1.3财务状况

2.2客户分层方法

2.2.1问卷调查法

2.2.2财务分析法

2.2.3风险偏好法

2.2.4产品分析法