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文档摘要

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2025年金融机构账户管理考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）

1.根据2024年修订的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，个人银行账户开户时，若客户为未成年人且无身份证，应优先使用以下哪种辅助证件进行身份核实？

A.出生医学证明

B.学生证

C.居民户口簿

D.监护人身份证

答案：C

2.金融机构在识别异常账户时，若发现某账户连续3个月每月交易笔数超过200笔且单笔金额均在500元以下，且交易对手分散至全国20个省份，该账户最可能被归类为：

A.高风险账户

B.中风险账户

C.低风险账户