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文档摘要

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2025年银行合规风险防控知识题库及参考答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据2024年修订的《银行保险机构合规管理办法》，银行合规管理部门应至少每（）向董事会提交合规风险评估报告。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

答案：B

2.商业银行在开展个人消费信贷业务时，若客户年龄超过（）周岁且无稳定收入来源，原则上不得发放信用贷款。

A.60

B.65

C.70

D.75

答案：C

3.反洗钱领域中，客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期，客户未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应（）