2025年注册家族财富管理师(CFWM)考试题库(附答案和详细解析)(0804)
姓名：__________考号：__________
一、单选题(共10题)
1.以下哪项不属于家族财富管理师(CFWM)的职责？()
A.管理家族资产
B.制定家族财富传承计划
C.提供法律咨询
D.协调家族成员关系
2.在家族财富管理中，以下哪种风险最为常见？()
A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.传承风险
3.家族财富管理师(CFWM)在制定家族财富传承计划时，以下哪个因素最为关键？()
A.财富规模
B.家族成员需求
C.法律法规
D.资产配置
4.以下哪项不是家族财富管理师(CFWM)应具备的专业技能？()
A.财务规划
B.投资管理
C.心理咨询
D.税务筹划
5.在家族财富管理中，以下哪种方式可以帮助减少财富传承过程中的税收负担？()
A.购买保险
B.设立家族信托
C.分散投资
D.定期审计
6.家族财富管理师(CFWM)在进行家族财富评估时，以下哪个指标最为重要？()
A.财富规模
B.家族成员年龄
C.财富流动性
D.财富增长潜力
7.以下哪种资产配置策略适合风险承受能力较低的家族财富？()
A.高风险高收益策略
B.中等风险中等收益策略
C.低风险低收益策略
D.集中投资策略
8.家族财富管理师(CFWM)在处理家族内部矛盾时，以下哪种沟通方式最为有效？()
A.强制性沟通
B.情感化沟通
C.中立性沟通
D.威胁性沟通
9.以下哪种情况可能触发家族财富管理师(CFWM)的紧急应对机制？()
A.家族成员重大疾病
B.市场剧烈波动
C.法律法规变动
D.以上都是
10.在家族财富管理中，以下哪种方式有助于增强家族成员之间的信任？()
A.定期家族会议
B.独立财务报告
C.家族宪法
D.以上都是
二、多选题(共5题)
11.以下哪些是家族财富管理师(CFWM)在处理家族财富传承时可能遇到的风险？()
A.法律风险
B.税务风险
C.情感风险
D.市场风险
E.信用风险
12.在制定家族财富管理策略时，以下哪些因素需要考虑？()
A.家族成员的需求和期望
B.财富规模和结构
C.市场经济状况
D.家族历史和文化
E.政策法规变化
13.以下哪些是家族财富管理师(CFWM)在提供咨询服务时应该遵循的原则？()
A.客户至上
B.诚信专业
C.守密原则
D.遵守法律法规
E.持续学习
14.以下哪些是家族信托的主要功能？()
A.财富传承规划
B.财富保护
C.财富增值
D.避免遗产税
E.管理家族企业
15.以下哪些是家族财富管理师(CFWM)在评估家族财富时需要考虑的财务指标？()
A.净资产
B.负债水平
C.收入流
D.资产配置
E.财富增长率
三、填空题(共5题)
16.家族财富管理师(CFWM)在制定家族财富传承计划时，应首先了解家族成员的______。
17.在家族财富管理中，______是确保家族财富安全与增值的关键。
18.家族财富管理师(CFWM)在提供咨询服务时，应遵循的______原则，以维护客户利益。
19.在评估家族财富时，______是衡量家族财富规模的重要指标。
20.家族财富管理师(CFWM)在处理家族内部矛盾时，应采取______的沟通方式，以促进和解。
四、判断题(共5题)
21.家族财富管理师(CFWM)只需关注家族资产的增值，而无需考虑家族成员的个人需求。()
A.正确B.错误
22.家族信托可以完全避免遗产税。()
A.正确B.错误
23.家族财富管理师(CFWM)的主要职责是制定家族财富传承计划。()
A.正确B.错误
24.家族财富管理师(CFWM)在提供服务时，不需要了解家族的历史和文化。()
A.正确B.错误
25.家族财富管理师(CFWM)的工作不涉及法律咨询。()
A.正确B.错误
五、简单题(共5题)
26.问：什么是家族财富管理，其核心目标是什么？
27.问：在家族财富管理中，如何平衡风险与收益？
28.问：家族信托的主要作用是什么？
29.问：在家族财富管理中，如何处理家族内部矛盾？
30.问：家族财富管理师(CFWM)在服务过