基本信息

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文档摘要

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保险适当性管理测评试卷含答案

1.在向客户推荐保险产品时，应首先评估客户的什么因素

家庭年收入

风险承受能力(正确答案)

职业稳定性

教育程度

答案解析：根据保险适当性原则，推荐产品前需优先评估客户的风险承受能力，确保产品与客户风险等级相匹配。

2.当客户的风险测评结果为保守型时，以下哪种产品最适合推荐

股票型基金挂钩保险

定期寿险(正确答案)

投连险激进账户

万能险高风险附加险

答案解析：保守型客户适合推荐风险较低、保障明确的产品，定期寿险符合这一要求，其他选项风险等级较高。

3.保险销售过程中，“适当性”的核心要求是

产品佣金最大化

客户签字流程完整

将合适的产品卖给合适的客户(