基本信息

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文档摘要

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2025年金融科技在反欺诈领域的可行性研究报告

一、项目概述

（一）研究背景

1.金融欺诈形势严峻，传统防控模式亟待升级

近年来，随着全球金融市场的数字化进程加速，金融欺诈手段呈现出多样化、隐蔽化、智能化的趋势。根据国际金融稳定理事会（FSB）的数据显示，2023年全球金融欺诈造成的经济损失已超过1.4万亿美元，较2020年增长近45%。在中国，中国人民银行发布的《中国金融稳定报告（2023）》指出，2022年国内银行业金融机构识别并拦截的欺诈交易金额达3200亿元，其中电信网络诈骗、跨境洗钱、账户盗刷等新型欺诈案件占比超过60%。传统反欺诈模式依赖人工审核、规则引擎和