基本信息

---

下载

文档摘要

---

基金组合优化及收益风险测算

引言：从“单基博弈”到“组合致胜”的投资觉醒

我曾在理财咨询室遇到过一位张阿姨。她指着手机里的基金持仓叹气：“去年看某只新能源基金涨了80%，赶紧跟风买了，结果今年回调30%，现在连本都没回来。”像张阿姨这样的投资者不在少数——他们习惯追逐短期热门基金，却忽视了一个最朴素的道理：投资不是“押宝”，而是“排兵布阵”。当市场风格切换、黑天鹅事件频发时，单一基金的波动往往超出个人承受范围，而科学的基金组合就像给投资上了“安全气囊”，能在控制风险的同时争取更稳健的收益。本文将从基础概念出发，逐步拆解基金组合优化的底层逻辑，结合收益风险测算方法，最终通过实际案例验证优化效果，