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文档摘要

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保险合作机构评估流程

坐在办公桌前，看着面前一沓厚厚的合作机构资料夹，封皮上还沾着外勤同事带进来的雨水——这是本周要完成的第三批评估项目了。入行七年，从跟着师傅学流程的新人，到现在能独立带组做评估，我越来越明白：保险合作机构的评估不是简单的”打钩打叉”，它是保险公司的”风控前哨”，更是保障客户权益的第一道闸门。今天就顺着我最近刚做完的一个评估项目，和大家唠唠这套流程里的门道。

一、前期准备：把”指南针”磨得更亮

1.1明确评估目标：不是”挑刺”，是”找对人”

每次接手评估任务，我做的第一件事不是翻资料，而是和业务部门、风控部门开个小会。就像上周三早上，我们挤在小会议室里，业务部王姐拍着手里的