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文档摘要

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保险公司投保核保理赔工作流程

作为在寿险公司核保理赔岗摸爬滚打了七年的“老保险”，我每天的工作都绕不开“投保-核保-理赔”这根主线。从客户第一次拨通咨询电话，到最后赔款到账的短信提示，这串流程像一条看不见的绳子，串联着客户的信任、我们的责任，还有无数需要抠细节的“暗功夫”。今天就跟大家掏掏心窝子，说说这看似“流水作业”背后的真实模样。

一、投保：从“我需要保障”到“我选好了”的双向奔赴

常有人觉得投保就是填张单子，但在我看来，这更像是一场“信任启蒙”——客户要从万千产品里挑到合适的，我们要帮他避开“买错保”的坑。

1.1客户咨询：拨开需求迷雾的第一步

每天晨会结束，我的工作本上总会新增几个标