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文档摘要

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大数据技术在反洗钱监测中的应用研究

引言

走在金融机构的风控中心，常能看到这样的场景：监控屏幕上跳动着密密麻麻的交易数据，风控专员的鼠标在成百上千条预警信息间快速游走，眼睛因长时间紧盯屏幕而泛红——这是传统反洗钱监测的真实缩影。洗钱行为作为金融体系的”毒瘤”，不仅破坏经济秩序，更可能为恐怖融资、贪污腐败等犯罪活动提供温床。随着资金流动的全球化、交易形式的数字化，传统基于规则引擎和人工核查的反洗钱手段逐渐显现出”力不从心”：漏报误报率高、响应速度慢、跨机构协作难等问题，让一线从业者既焦虑又无奈。而大数据技术的兴起，如同给反洗钱监测装上了”智能引擎”，从数据采集到模型分析，从风险预警到溯源追踪，正