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演讲人：日期:保险评估流程详解

目录CATALOGUE01初步咨询阶段02风险评估阶段03资料收集阶段04分析评估阶段05报告生成阶段06结论沟通阶段

PART01初步咨询阶段

客户需求识别通过深度访谈了解客户对保险的核心诉求，包括财产保护、健康保障、家庭责任覆盖等具体需求，区分短期应急与长期规划差异。明确保障目标系统梳理客户现有资产结构（如房产、投资）及负债情况（如贷款、债务），量化风险敞口并匹配对应保险产品类型。资产与负债分析结合客户家庭结构（单身、已婚、育儿等）及职业稳定性，动态调整保障重点，例如教育金规划或养老补充方案。生命周期阶段考量

初步风险筛查健康风险评估收集客户既往病史、家族