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文档摘要

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金融工具的风险暴露控制

引言

在现代金融体系中，金融工具既是资源配置的核心载体，也是风险传递的主要媒介。从基础的存贷款、债券，到复杂的衍生品、结构化产品，每一类金融工具都承载着特定的风险属性。所谓“风险暴露”，简言之是金融机构或投资者因持有金融工具而面临的潜在损失可能性，其规模与性质直接关系到机构的稳健性乃至金融系统的安全性。随着金融市场的深化发展，金融工具的种类日益丰富，交易结构愈发复杂，风险暴露的形式也呈现出隐蔽性、联动性、非线性等特征。如何科学、系统地控制金融工具的风险暴露，已成为金融机构风险管理的核心命题，更是维护金融稳定、防范系统性风险的关键环节。

一、金融工具风险暴露的基本认知

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