基本信息

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文档摘要

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理财销售技巧培训

目录

CATALOGUE

01

客户需求分析

02

理财产品知识

03

销售演示技巧

04

沟通技能提升

05

合规与风险管理

06

培训实践应用

PART

01

客户需求分析

评估客户的家庭成员构成、赡养或抚养责任，明确其短期与长期财务目标（如教育、养老等）的优先级。

家庭结构与责任负担

调查客户过往投资经历、对金融产品的熟悉程度，判断其风险承受能力与投资偏好。

投资经验与风险认知

01

02

03

04

通过分析客户的资产配置、收入稳定性及现金流状况，了解其财务健康度，为后续理财方案设计提供数据支持。

资产结构与收入来源

结合客户职业性质（如稳定性、周