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文档摘要

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08监管权力与执法力度加强赋予监管机构更广泛的检查、调查权全面覆盖的检查权限修订草案明确赋予中国人民银行及其分支机构对金融机构、特定非金融机构的现场检查权，包括调取交易记录、账户信息、客户身份资料等，确保监管无死角。技术手段升级允许监管机构运用大数据、人工智能等技术分析可疑交易，提升对隐蔽性洗钱行为的识别效率。跨境协作调查能力新增对境外分支机构的延伸检查权，要求境内机构配合提供境外关联业务数据，以应对跨境洗钱活动，强化国际反洗钱合作。明确并大幅提高对违规行为的处罚标准（双罚制）机构与个人双重追责对违规金融机构处以最高500万元罚款，同时对直接责任人处以个人年收入1-5倍罚