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文档摘要

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演讲人：

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编制自己的投资理财方案

目录

CATALOGUE

01

财务现状评估

02

理财目标设定

03

投资策略制定

04

风险管理措施

05

实施行动计划

06

监控与调整机制

PART

01

财务现状评估

资产负债盘点

资产分类与估值

全面梳理流动资产（现金、存款、短期理财）、固定资产（房产、车辆）、金融资产（股票、基金、债券）及无形资产（知识产权、商誉），采用市场价值或公允价值进行准确评估。

负债明细与利率分析

净资产计算与健康度评估

详细列出房贷、车贷、信用卡债务、消费贷等负债项目，标注还款期限、利率及剩余本金，计算加权平均负债成本以优化还款策略。

通过“总资产－总负债”得