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文档摘要

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银行从业资格个人理财知识点

个人理财是银行从业资格考试（初级/中级）的核心科目之一，聚焦商业银行个人理财业务的开展逻辑、产品体系、客户服务及风险管理。内容兼具理论性与实操性，核心考点围绕“客户需求→产品匹配→合规操作”展开。以下结合考试大纲，从基础认知、产品体系、客户分析、业务流程及风险合规五大模块，梳理高频考点与核心内容。

一、个人理财基础认知

本模块是理解个人理财业务的前提，重点掌握核心概念、业务分类及发展历程，属于考试中易得分的基础题型。

1.核心概念界定

个人理财业务：商业银行以自然人为服务对象，通过对客户收入、资产、负债等数据的分析，为客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管