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文档摘要

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高净值客户资产配置方案

目录

CATALOGUE

01

客户背景分析

02

资产配置策略

03

投资工具选择

04

风险管理措施

05

方案实施步骤

06

绩效监控与优化

PART

01

客户背景分析

财富状况评估

资产规模与流动性分析

通过全面梳理客户持有的现金、不动产、股权、金融产品等资产类别，量化总资产规模及流动性比例，识别高流动性资产与长期限资产的结构性特征。

收入来源稳定性研究

分析客户主动收入（企业经营、职业收入）与被动收入（投资收益、租金）的占比及波动性，判断收入结构的可持续性。

负债与杠杆水平评估

统计客户现有负债类型（如抵押贷款、信用贷款、企业债务等），计