基本信息

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文档摘要

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法务催收风控工作方案

一、前期风险防控体系构建

（一）客户准入与分级管理

1.准入标准设定：建立客户信用评估模型，涵盖基础资质、财务状况、历史履约、行业风险四大维度。基础资质审查包括营业执照有效性、法定代表人身份核实、经营场所稳定性（要求提供近6个月租赁协议或产权证明）；财务状况通过近2年审计报告、银行流水（月均流水需覆盖当期债务2倍以上）、纳税记录（近12个月无欠税记录）综合评估；历史履约重点核查近3年与金融机构、供应商的债务偿还记录（逾期次数≤2次且单次逾期≤30天）；行业风险参考国家统计局行业分类，对产能过剩、高污染或政策限制类行业（如淘汰类化工企业）设置准入红线。

2.