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文档摘要

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2025银行合规考试试题及答案

一、单选题（每题2分，共30分）

1.银行在进行客户身份识别时，对于高风险客户或者高风险账户持有人，应采取的措施不包括（）

A.了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息

B.加强对其金融交易活动的监测分析

C.定期对其身份进行重新识别

D.降低其账户的交易限额

答案：D

解析：对于高风险客户或高风险账户持有人，银行应采取更严格的身份识别和监测措施，如了解资金来源、用途、经济或经营状况，加强交易监测分析，定期重新识别等。而降低账户交易限额并非是针对高风险客户身份识别应采取的常规措施。

2.根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，银行业