基本信息

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文档摘要

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第一章洗钱风险与合规背景第二章反洗钱法律法规体系第三章客户尽职调查（KYC）实操第四章交易监控与可疑交易报告（STR）第五章金融科技（Fintech）领域的洗钱风险第六章反洗钱培训效果评估与持续改进

01第一章洗钱风险与合规背景

全球洗钱风险态势分析2024年，全球洗钱金额预估达到1.8万亿美元，这一数字比2023年增长了18%，其中跨境洗钱交易占比高达35%。洗钱活动已经成为全球金融体系面临的重大挑战。某国际银行因未能识别一单涉及跨国电信诈骗的1亿美元资金转移，被罚款5千万美元，同时导致该行在区域内业务准入受限。这一案例充分说明了洗钱风险对金融机构的严重威胁。国际反洗钱标准（F