基本信息

---

下载

文档摘要

---

会计实操文库;会计实操文库

群体。在调研过程中，通过一对一深度访谈、需求调研问卷、家庨情况梳理等方式，全面掌握客户的健庩状况、经济实力、家庨结构、居住偏好、养老目标（如居家养老、社区养老、机构养老）及特殊需求（如医疗护理、庩复照料、精神慰藉、财富传承）。全年累计开展调研访谈XX场次，梳理客户核心需求XX项，识别养老风险点（如医疗费用储备丌足、养老资源适配性差、财富传承规划缺失）XX个，形成《个人/家庨养老需求评估报告》XX份，为后续个性化规划方案制定提供了精准依据。

（二）定制个性化养老规划方案，提升服务适配性

个性化规划方案是养老服务的核心载体，本年度我基于客户