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文档摘要

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保险业务工作流程通用模板

作为在保险行业摸爬滚打近十年的“老业务”，我常跟新人说：“保险不是卖一张纸，是给客户织一张安全网。”这张网怎么织得结实？靠的是环环相扣的流程——从前期摸需求到后期管服务，每个步骤都得像串珍珠似的，颗颗透亮、粒粒归位。今天就把我这些年打磨的“通用工作流程”掏出来，结合具体场景说说咱们保险业务的“里子”。

一、前期准备：像准备考试一样备足“弹药”

干保险的都知道，“不打无准备之仗”这句话有多金贵。每次见客户前，我习惯先在笔记本上列三张清单——产品清单、客户清单、工具清单，这三张清单就是我的“作战地图”。

1.1产品知识更新：把条款读成“故事书”

上个月带新人小张见客户，