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2025银行反洗钱测试题及答案

一、单选题

1.以下哪种行为不属于可疑交易行为？()

A.客户资金交易频繁，且交易金额接近大额交易标准

B.客户长期闲置的账户突然发生大量资金收付

C.客户在正常业务范围内进行的小额、分散的交易

D.客户一次性存入巨额现金后又迅速取出

答案：C

解析：选项A中资金交易频繁且接近大额交易标准，有洗钱的潜在可能；选项B长期闲置账户突然大量资金收付不符合正常业务规律；选项D一次性存入巨额现金后迅速取出也具有可疑性。而选项C是在正常业务范围内的小额、分散交易，属于正常交易行为，不属于可疑交易。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客