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文档摘要

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2025年微捷贷人工复核自查报告

根据总行《关于开展2025年小微金融业务全流程风险排查的通知》（X银发〔2025〕47号）要求，我行于2025年3月1日至5月31日组织开展微捷贷人工复核专项自查工作。本次自查以“全流程覆盖、全环节穿透、全风险聚焦”为原则，重点围绕客户准入、授信额度核定、资金用途核查、风险预警响应等人工复核核心环节，通过系统数据比对、纸质档案调阅、线上访谈验证等方式，对2024年1月1日至2025年2月28日期间发放的微捷贷业务进行全面排查。现将自查情况报告如下：

一、自查工作开展情况

本次自查覆盖全国36家一级分行，抽取样本12,000笔（占同期投放量的15%），涉及贷款