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2025年大额存单业务自查报告

为全面落实监管要求，强化大额存单业务合规经营，切实防范操作风险与声誉风险，我行于2025年1月至3月组织开展了2024年度大额存单业务专项自查工作。本次自查以《大额存单管理暂行办法》《商业银行金融产品销售管理办法》《中国人民银行关于加强存款利率管理的通知》等制度为依据，覆盖全辖32家分支机构，重点围绕产品设计、销售流程、利率执行、客户管理、风险防控等关键环节展开，通过系统数据筛查、档案调阅、现场访谈、客户回访等方式，累计核查业务档案2.1万份，抽取客户样本1200户，发现问题点17类，涉及具体业务43笔。现将自查情况报告如下：

一、自查工作开展情况

为确保