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文档摘要

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2025/12/21

汇报人：WPS

账户风险管理工作会议

CONTENTS

目录

01

账户风险管理现状

02

账户风险管理问题

03

账户风险管理应对策略

04

账户风险管理未来规划

账户风险管理现状

01

账户风险总体情况

外部欺诈风险高发

2023年某银行发生电信诈骗案件32起，涉案金额达580万元，主要表现为伪基站发送钓鱼链接骗取账户信息。

内部操作风险凸显

某支付公司因员工违规操作导致17个企业账户被非法挪用，造成直接经济损失230万元，暴露内控漏洞。

跨境账户风险上升

某外贸企业因忽视SWIFT代码核验，向虚假境外账户转账450万元，凸显跨境业务风险管