第一章绪论：金融风险预测的背景与意义第二章理论基础：概率论与数理统计的核心模型第三章模型构建：金融风险预测的算法设计第四章实证分析：模型在真实场景中的应用第五章模型应用：金融风险管理的实践案例第六章结论与展望：金融风险预测的未来方向

01第一章绪论：金融风险预测的背景与意义

金融风险的普遍性与危害2008年全球金融危机案例中国银行业风险案例传统财务指标的局限性系统性风险爆发与次贷危机包商银行破产事件与流动性风险正态分布假设在极端风险中的失效

概率论与统计方法的发展历程Black-Scholes期权定价模型Merton的信用风险模型机器学习在风险预测中的应用随机过程与经典金融衍生品