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文档摘要

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保险方案推荐

目录

CATALOGUE

01

需求分析

02

核心方案设计

03

产品匹配推荐

04

保费规划

05

服务流程说明

06

增值权益体系

PART

01

需求分析

客户家庭结构评估

核心家庭需求分析

单身人士保障重点

多代同堂家庭规划

针对夫妻与未成年子女组成的家庭，需优先配置重疾险、教育金及意外险，确保家庭经济支柱的保障覆盖与子女成长资金安全。

涵盖赡养老人责任的家庭需补充医疗险与长期护理险，同时考虑遗产规划与资产传承类产品。

聚焦高杠杆定期寿险、高额医疗险及失能收入补偿险，以应对突发风险导致的收入中断问题。

社保覆盖不足核查

对照房贷、车贷等长期负债金额，