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2026/01/23

银行资金管理

汇报人：WPS

CONTENTS

目录

01

银行资金管理概述

02

银行资金筹集

03

银行资金运用

04

银行资金风险管理

05

银行资金管理策略与目标

银行资金管理概述

01

资金管理定义

核心内涵界定

指银行对资金来源与运用的系统性管控，如工商银行通过资产负债管理委员会统筹存贷款规模，2023年实现资金利用率提升8%。

核心目标阐述

以流动性、安全性、盈利性为目标，例如招商银行2022年流动性覆盖率维持在145%以上，保障支付清算顺畅。

资金管理定义

主要内容范畴

涵盖资金筹集、投放、监控等，如建设银行建立动态资金监控