基本信息

---

下载

文档摘要

---

2026年反洗钱工作计划

2026年反洗钱工作将以“精准防控、科技赋能、协同治理”为核心目标，围绕监管要求与机构业务实际，聚焦制度优化、风险管控、监测效能、客户身份管理、培训宣导及内部协同六大维度，构建覆盖全流程、全业务、全层级的反洗钱工作体系，切实提升洗钱风险防控的主动性、针对性和有效性。

一、制度体系迭代升级，强化合规底线约束

2026年将以监管政策动态为导向，结合自身业务发展与风险特征，对反洗钱制度体系进行全面修订与细化，重点解决制度与业务实践“两张皮”问题。一是完成《反洗钱内部控制管理办法》《客户洗钱风险分类管理规程》《可疑交易监测与报告操作细则》等基础制度的修订，新增“新兴业务洗钱