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2026/01/25

汇报人：WPS

银行现金资产管理

CONTENTS

目录

01

银行现金资产概述

02

银行现金资产管理目标

03

银行现金资产管理方法

04

银行现金资产管理面临的问题与挑战

05

银行现金资产管理策略

银行现金资产概述

01

现金资产定义

基础构成要素

包括库存现金、在央行存款等，如工商银行2023年财报显示，库存现金占现金资产总额的12%，用于日常客户取现需求。

核心功能定位

是银行流动性第一道防线，2008年金融危机中，招商银行通过高现金资产储备，平稳应对储户集中取款压力。

现金资产构成

库存现金

商业银行需保留一定库存现金，如工行