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文档摘要

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中级银行从业资格试题《个人理财》试题

一、单项选择题

1.在个人生命周期的财富积累期，理财目标主要是（）

A.偿还债务B.购房与积累资本C.教育与退休规划D.资产传承

答案：B。财富积累期（通常25-40岁），个人收入逐渐增加，家庭责任开始出现，理财目标以购房、购车、积累第一桶金等资本积累为主。偿还债务多在建立家庭初期或青年期，教育与退休规划贯穿多个阶段但非此阶段最主要，资产传承是退休期后的目标。

2.银行从业人员在为客户提供理财服务时，首要原则是（）

A.收益最大化B.风险最小化C.客户利益至上D.合规性

答案：C。客户利益至上是金融服务的核心原则，一切理财规划和服务都应围绕