基本信息
文件名称：银行电信诈骗防范指南.pptx
文件大小：25.6 MB
总页数：35 页
更新时间：2026-02-27
总字数：约5.62千字
文档摘要
银行电信诈骗防范指南汇报人:培训治理双管齐下筑牢安全防线
目录电信诈骗概述01诈骗手段分析02银行风险识别03防范应对措施04内部治理机制05法律合规要求06案例实战演练07持续改进方向08
01电信诈骗概述
定义与特信诈骗的定义电信诈骗是指不法分子通过电话、短信、网络等通信工具，编造虚假信息诱骗受害人转账或泄露个人敏感信息的犯罪行为。电信诈骗的核心特点电信诈骗具有隐蔽性强、手段多样、跨区域作案等特点，常利用社会工程学手段突破受害者心理防线。银行视角下的诈骗特征从银行业务场景看，诈骗多表现为异常转账请求、冒充身份验证或利用紧急事件制造恐慌情绪实施诱导。当前高发诈骗类型目前