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第十一章资产配置

本章学习提要资产配置的含义资产配置模型资产配置案例2

第一节资产配置的含义一、资产配置的意义资产配置是指将一定资金分配到不同资产种类的过程。资产种类主要有两种：一类是实物资产，如房地产、艺术品等；另一类是金融资产，如股票、债券、基金等。资产分配的目的在于通过分散投资降低风险。

二、资产配置的过程从目标的投资需求看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中的比重，从而降低投资风险，提高投资收益，消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险。资产配置的过程如图11—1所示，具体介绍如下：

二、资产配置过程

第