基本信息

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文档摘要

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2025年反洗钱合规与内部控制手册

第1章反洗钱合规基础与制度建设

1.1反洗钱法律法规与监管要求

2025年全球反洗钱（AML）监管框架已进入深化阶段，各国监管机构普遍推行“风险导向”监管模式，强调对高风险业务和客户群体的精准监管。根据国际货币基金组织（IMF）和金融稳定委员会（FSB）发布的《2025年反洗钱与反恐融资全球监管展望》，全球主要经济体将加强反洗钱（AML）与反恐融资（CTF）的协同监管，要求金融机构建立“全生命周期”风险控制机制。中国《反洗钱法》及相关配套法规在2023年进行了修订，明确了金融机构的义务、监管机构的职责以及法律责任。根据《金融机构反洗钱监督管理办法