基本信息

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文档摘要

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2025年反洗钱与合规风险管理手册

第1章基本概念与原则

1.1反洗钱的定义与重要性

反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）是指金融机构为防止资金通过隐蔽途径进入其业务系统，从而避免其成为洗钱活动的工具，而采取的一系列预防、监测和报告措施。其核心目标是识别、报告和阻断洗钱活动，维护金融系统的安全与稳定。根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法规，反洗钱工作是金融监管的重要组成部分，具有法律强制性。近年来，全球范围内洗钱活动日益复杂，尤其是通过虚拟货币、加密资产等新型手段，使反洗钱工作面临更大挑战。

世界银行《2023年全球反洗钱与反恐怖融资报告》指出，全球约