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文档摘要

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2026证券从业金融市场基础知识题库及答案

一、金融市场体系与功能

1.【单选】下列关于直接融资与间接融资的表述，正确的是（）。

A.直接融资中资金盈余方与资金短缺方不直接发生债权债务关系

B.银行贷款属于典型的直接融资方式

C.股票融资属于直接融资，其信用风险由金融中介承担

D.直接融资工具的价格对资金配置效率具有信号作用

答案：D

解析：直接融资是资金供需双方直接形成债权或所有权关系，价格信号（股价、利率）引导资源配置；银行贷款属间接融资；股票信用风险由投资者自担。

2.【单选】在“一行两会”监管框架中，负责对证券公司进行风险监控指标核心监管的机构