基本信息

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文档摘要

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银行理财产品销售与服务规范手册

第1章总则

1.1范围与适用对象

本手册适用于银行及其分支机构在开展理财产品销售与服务过程中所制定的规范与流程。本手册适用于银行理财产品销售、客户服务、风险提示、产品信息披露、客户回访、投诉处理等全流程管理。

本手册适用于银行在境内外开展的理财产品销售活动，包括但不限于银行网点、线上平台、第三方合作渠道等。本手册适用于理财产品销售人员、客户经理、客户服务专员、合规专员等岗位人员。本手册适用于理财产品销售前的尽职调查、产品设计、风险评估、销售材料准备等环节。

本手册适用于理财产品销售后的客户服务、产品跟踪、客户回访、投诉处理等后续服务。本