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2025年理财规划师招聘笔试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据生命周期理论，处于家庭形成期（25-35岁）的客户，其理财目标优先级排序正确的是：

A.购房首付＞子女教育金＞退休规划＞应急储备

B.应急储备＞购房首付＞子女教育金＞退休规划

C.退休规划＞应急储备＞购房首付＞子女教育金

D.应急储备＞退休规划＞购房首付＞子女教育金

答案：B

解析：家庭形成期客户收入增长但稳定性一般，首要目标是建立3-6个月应急储备（覆盖可能的失业或医疗支出）；其次为购房首付（刚需）；子女教育金因子女年龄较小（若有子女）可稍后规划；退休规划因距离退休时间长