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文档摘要

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非法集资风险排查指南(2025年)

第一章风险识别总览

1.1非法集资的“新外衣”

2025年，非法集资已从线下“理财讲座”演化为“元宇宙土地认购”“碳积分交易所”“AI量化基金”等数字化形态，核心特征仍是“保本高收益+拉人头返利”。识别时，先剥离技术外壳，再看资金端是否形成“资金池”、资产端是否虚构、退出端是否依赖后续参与者。

1.2排查工作的“三不”原则

原则

内涵

操作要点

常见误区

不先入为主

不凭企业规模、装修豪华度、政府领导站台判断合法性

先查金融牌照，再查牌照业务范围

把“政府产业基金合作”误读为“政府背书”

不单一信源

不依赖企业官网、自媒体软文、地方协会奖状

至少交